Мошенники «подсели» на схему обратного перевода денег

Мошенники начали отправлять денежные средства на банковские карты россиян, а потом писать им в мессенджерах с просьбой вернуть эти деньги. Однако выполнение такой просьбы может привести к риску блокировки карт. Об этом предупредил эксперт платформы «Мошеловка» Народного фронта Галактион Кучава. Его слова «РИА-Новости».

— Мошенники стали использовать схему «обратного перевода», то есть переводить на карты россиян деньги, а затем обращаться к ним в мессенджерах с просьбой вернуть эту сумму денег на конкретный счет, — уточняет собеседник агентства.

Это уловка, направленная на то, чтобы превратить добропорядочного гражданина в «дропа», то есть в соучастника преступления.

Кучава подчеркнул, что средства, полученные якобы от неизвестного отправителя, с высокой вероятностью являются украденными у третьих лиц. В случае возврата такого перевода человек фактически становится звеном в цепочке преступных операций по обналичиванию похищенных средств, что может привести к его внесению в базу данных ЦБ о мошеннической деятельности.

— Как только ваши реквизиты оказываются в этой базе — а они туда попадают автоматически, если отправитель украденных денег написал заявление в полицию, — ваши карты и счета могут быть полностью заблокированы во всех банках страны, — предупреждает эксперт.

Источник журналистов подчеркнул, что в соответствии с законодательством банк вправе временно блокировать использование карты, доступа к онлайн-банку или иных электронных платежных средств, если данные клиента оказались в черном списке ЦБ. Однако в случае поступления информации от МВД банки уже обязаны принимать такие меры.

При этом средства на счете остаются в безопасности, однако воспользоваться ими можно будет только при личном посещении банка с предъявлением паспорта. Эксперт отметил, что в ситуации, когда незнакомец просит перевести ошибочно зачисленные средства, главное правило — ни при каких обстоятельствах не делать это самостоятельно.

Он рекомендует немедленно связаться с банком, используя официальный номер, указанный на карте. В разговоре нужно сообщить о несогласованном переводе и попросить банк запустить процесс официального возврата денег отправителю. Это единственный законный и безопасный способ возврата денег, который исключает вероятность того, что мошенники смогут вас обмануть, подытожил эксперт.